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金融知識(shí)普及月之防范非法金融活動(dòng)

非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)都有哪些

非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)是指未經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，擅自從事金融活動(dòng)，包括非法從事銀行類業(yè)務(wù)、非法從事證券類業(yè)務(wù)和非法從事保險(xiǎn)類業(yè)務(wù)活動(dòng)等。

根據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》規(guī)定，非法從事銀行類業(yè)務(wù)活動(dòng)是指未經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或人民銀行、外匯管理局批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng)：

(1)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款;

(2)未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資;

(3)非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣;

(4)銀監(jiān)會(huì)或人民銀行、外匯管理局依法認(rèn)定的其他非法銀行類業(yè)務(wù)活動(dòng)。非法從事證券類業(yè)務(wù)活動(dòng)是指未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng)：

① 證券、期貨經(jīng)紀(jì);

② 證券、證券投資基金、期貨投資咨詢

③ 與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn);

④ 證券承銷與保薦;

⑤ 證券資產(chǎn)管理;

⑥ 證券投資基金募集、管理;

⑦ 證監(jiān)會(huì)依法認(rèn)定的其他非法證券類業(yè)務(wù)活動(dòng)。

非法證券活動(dòng)表現(xiàn)形式主要有

（1）誘騙社會(huì)公眾購(gòu)買所謂原始股或各類基金份額，謊稱這些證券將在海內(nèi)外證券交易所上市；

（2）兜售所謂原始股或基金份額；

（3）以所謂投資咨詢機(jī)構(gòu)、產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司、國(guó)外投資公司駐華代表處，甚至產(chǎn)權(quán)交易所、證券交易所的名義，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，非法向社會(huì)公眾推銷或代理買賣未上市公司股票；

（4）以高額回報(bào)為誘餌，以證券投資為名，詐騙群眾錢財(cái)。

典型案例

某銀行大客戶經(jīng)理何某某原本工作穩(wěn)定、生活富足，因1999年-2003年間多次前往澳門賭博，欠下巨額賭債并為此走上不歸路。

賭場(chǎng)上的一擲千金、暢快淋漓換來(lái)的是豪賭后的驚恐懊悔、喪心病狂。為盡快償還債務(wù)，何某某苦思冥想，伙同單位陳某等人，利用社會(huì)關(guān)系，以完成存款任務(wù)為由，以高息為誘餌，非法散布信息，吸收眾儲(chǔ)戶資金上億元。并利用職務(wù)便利瞞天過(guò)海，掩人耳目，將儲(chǔ)戶資金占為己有，用于歸還其賭債及陳某投資款，最終造成眾多儲(chǔ)戶資金損失。期間，何某某還因存款兌付等問(wèn)題與知情人、儲(chǔ)戶發(fā)生沖突，并多次雇兇傷人，致一人重傷，二人輕傷。

最終，何某某以貪污罪、非法吸收公眾存款罪、故意傷害罪等數(shù)罪并罰被判處死刑，剝奪政治權(quán)利終身，其他相關(guān)人員也被依法處置。